Fondos
Analiza qué hay realmente dentro de un fondo de inversión
Atlas sitúa cada fondo entre sus comparables y muestra, junto a su rentabilidad, el riesgo que se asumió para conseguirla, lo que cuesta y qué evidencia hay de su geografía y de su clase. Información publicada, no una recomendación.
Qué mira Atlas en un fondo
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Rentabilidad y riesgo
Rentabilidad a varios plazos junto a volatilidad, caída máxima y ratios ajustados al riesgo.
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Costes
Gastos corrientes (TER) frente a los de su categoría; cuando la fuente no los publica, se dice.
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Posición entre comparables
La señal indica el lugar del fondo dentro de su tipología, no un nivel de puntuación: la puntuación de fondos de distinto tipo no es comparable.
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Gestora y clase
Quién gestiona el fondo y en qué divisa está la clase: una clase en dólares añade riesgo de divisa y se avisa.
Evidencia declarada y evidencia observada
La geografía y la clase de un fondo se deducen de su nombre y de su comportamiento. Cuando no hay evidencia suficiente, Atlas lo marca como tal en lugar de rellenar el hueco, y un fondo cuya clasificación es dudosa se excluye de los destacados.
Lo que Atlas no hace
- No compara la puntuación de un fondo con la de otro de distinto tipo.
- No presenta un dato antiguo como actual: la ficha de cada fondo muestra la fecha de su último precio.
- La rentabilidad pasada se muestra como dato, no como promesa.
Preguntas frecuentes
¿Atlas recomienda fondos?
No. Atlas organiza información, contexto y señales publicables; no constituye asesoramiento financiero ni ejecuta operaciones.
¿Qué significa la señal de un fondo?
Indica la posición del fondo entre sus comparables de la misma tipología. No es un nivel de puntuación absoluto ni una orden de compra o venta.
¿Por qué algunos fondos aparecen más de una vez?
Un mismo fondo puede tener varias clases (divisa, distribución, comisiones). Atlas las muestra por separado y señala la divisa de cada una.